Calcolatore di Liquidazione per Prestiti Collateralizzati
Calcolatore di Liquidazione per Prestiti Collateralizzati - Strumento di Calcolo
Calcolatore di Liquidazione
Determina il prezzo a cui il tuo prestito collateralizzato verrà liquidato per evitare sorprese. I dati si aggiornano in tempo reale.
Soglia di Liquidazione (Liquidation Threshold): È la percentuale del valore del tuo collaterale a cui la piattaforma è autorizzata a vendere (liquidare) i tuoi asset per ripagare il prestito. Un valore comune nelle piattaforme DeFi è 80-85%.
Approfondimento
Come Funziona il Calcolatore di Liquidazione Crypto
Il calcolatore di liquidazione è uno strumento essenziale per chiunque utilizzi protocolli DeFi (Decentralized Finance) o piattaforme di lending crypto come Aave, Compound, MakerDAO o Venus Protocol. Quando prendi in prestito criptovalute utilizzando i tuoi asset digitali come collaterale, esiste sempre il rischio di liquidazione: se il valore del tuo collaterale scende al di sotto di una soglia specifica, la piattaforma può vendere automaticamente i tuoi asset per recuperare il prestito.
Questo calcolatore ti permette di determinare con precisione il prezzo di liquidazione del tuo asset collaterale, aiutandoti a gestire il rischio in modo proattivo. Inserendo la quantità di collaterale, l'importo del prestito e la soglia di liquidazione della piattaforma, otterrai immediatamente il prezzo critico al quale i tuoi asset verranno liquidati. Il tool utilizza dati in tempo reale provenienti da CoinGecko per garantire calcoli accurati basati sui prezzi di mercato attuali.
Casi d'Uso del Calcolatore di Liquidazione
1. Gestione del Rischio nel Lending DeFi
Se hai depositato Bitcoin, Ethereum o altri token come collaterale su protocolli come Aave o Compound, questo strumento ti avvisa quando ti stai avvicinando alla zona di pericolo. Puoi calcolare esattamente quanto deve scendere il prezzo del tuo asset prima di rischiare la liquidazione.
2. Ottimizzazione del Rapporto di Collateralizzazione
Molti trader DeFi vogliono massimizzare la leva finanziaria prendendo in prestito il massimo possibile, ma senza rischiare la liquidazione. Il calcolatore ti mostra il rapporto di collateralizzazione attuale e la distanza percentuale dalla liquidazione, permettendoti di operare in sicurezza.
3. Pianificazione delle Operazioni di Trading
Prima di aprire una posizione con leva su protocolli di margin trading, puoi simulare diversi scenari modificando l'importo del prestito o la quantità di collaterale, visualizzando immediatamente come cambierebbe il tuo prezzo di liquidazione.
4. Monitoraggio Multi-Asset
Con oltre 50 criptovalute disponibili nel menu a tendina, puoi calcolare rapidamente i prezzi di liquidazione per diversi asset: da Bitcoin (BTC) ed Ethereum (ETH) a token DeFi come LINK, UNI o AAVE.
5. Educazione Finanziaria Crypto
Per chi è nuovo nel mondo della finanza decentralizzata, questo calcolatore serve anche come strumento educativo per comprendere concetti fondamentali come il liquidation threshold, il collateral ratio e la gestione del rischio nel prestito crypto.
Perché è Importante Conoscere il Prezzo di Liquidazione
La liquidazione nel mondo crypto può comportare perdite significative. Quando una posizione viene liquidata, non solo perdi il collaterale necessario a coprire il debito, ma spesso devi anche pagare una penale di liquidazione (solitamente tra il 5% e il 13% del valore liquidato). Conoscere in anticipo il tuo prezzo di liquidazione ti permette di:
- Aggiungere collaterale preventivamente quando il mercato diventa volatile
- Chiudere parzialmente la posizione per ridurre il rischio
- Impostare alert di prezzo sui tuoi exchange o wallet per ricevere notifiche
- Evitare liquidazioni a cascata durante dump di mercato improvvisi
- Pianificare strategie di uscita in caso di movimenti avversi del mercato
Utilizzando questo calcolatore regolarmente, specialmente durante periodi di alta volatilità del mercato crypto, puoi proteggere i tuoi investimenti e operare con maggiore consapevolezza nel complesso ecosistema della finanza decentralizzata.
Domande Frequenti (FAQ) sul Calcolatore di Liquidazione
Cos'è la liquidazione nel lending crypto?
La liquidazione è il processo automatico attraverso il quale una piattaforma DeFi vende il tuo collaterale per ripagare un prestito quando il valore del collaterale scende al di sotto di una soglia minima prestabilita (liquidation threshold). Questo meccanismo protegge i creditori dal rischio che il debito superi il valore del collaterale.
Cosa significa "soglia di liquidazione" o "liquidation threshold"?
La soglia di liquidazione è la percentuale del valore del tuo collaterale alla quale la piattaforma è autorizzata a liquidare la tua posizione. Ad esempio, con una soglia dell'85%, se il tuo collaterale vale 10.000$ e hai preso in prestito 8.500$, sei al limite della liquidazione. Piattaforme diverse hanno soglie diverse: Aave usa tipicamente 80-85%, mentre MakerDAO può arrivare al 150% (liquidation ratio).
Come si calcola il prezzo di liquidazione?
La formula base è: Prezzo di Liquidazione = Importo Prestito ÷ (Quantità Collaterale × Soglia di Liquidazione). Ad esempio, se hai depositato 1 ETH come collaterale, preso in prestito 2.000$ e la soglia è 85%, il prezzo di liquidazione sarà: 2.000 ÷ (1 × 0.85) = 2.352,94$. Se il prezzo di ETH scende sotto questo livello, verrai liquidato.
Qual è un buon rapporto di collateralizzazione?
Per operare in sicurezza, si consiglia di mantenere un rapporto di collateralizzazione (collateral ratio) di almeno 200-300%. Questo significa che il valore del tuo collaterale dovrebbe essere 2-3 volte superiore all'importo del prestito. Un rapporto troppo vicino alla soglia di liquidazione (es. 110-130%) ti espone a rischi elevati durante le correzioni di mercato.
Cosa succede quando vengo liquidato?
Durante una liquidazione, la piattaforma vende automaticamente una parte o tutto il tuo collaterale per ripagare il debito. Dovrai inoltre pagare una penale di liquidazione (liquidation penalty), che varia dal 5% al 13% a seconda del protocollo. Su Aave, ad esempio, la penale è tipicamente del 5%. Questo significa che perdi non solo il collaterale necessario a coprire il debito, ma anche un extra del 5% come costo della liquidazione.
Come posso evitare la liquidazione?
Ci sono diverse strategie per prevenire la liquidazione: 1) Deposita collaterale aggiuntivo per aumentare il tuo rapporto di collateralizzazione; 2) Ripaga parzialmente o totalmente il prestito per ridurre il debito; 3) Monitora costantemente i prezzi e imposta alert; 4) Non prendere mai in prestito il massimo consentito, lascia sempre un margine di sicurezza; 5) Durante alta volatilità, considera di chiudere posizioni rischiose.
La soglia di liquidazione è uguale per tutti i protocolli?
No, ogni protocollo DeFi ha le proprie soglie di liquidazione. Aave usa tipicamente l'80-85% per asset maggiori come ETH e WBTC; Compound utilizza un "collateral factor" del 75-80%; MakerDAO per i vault DAI ha un liquidation ratio del 150% (equivalente a una soglia del 66,7%); Venus Protocol su BSC ha soglie variabili dal 60% al 80%. Controlla sempre i parametri specifici della piattaforma che utilizzi.
Posso usare questo calcolatore per il margin trading?
Sì, il calcolatore funziona anche per operazioni di margin trading o trading con leva su piattaforme che utilizzano un sistema di collaterale. Tuttavia, nota che alcune piattaforme di trading (come Binance Futures o Bybit) potrebbero usare sistemi di margine diversi. Questo strumento è più accurato per protocolli di lending DeFi come Aave, Compound, Venus e MakerDAO.
I prezzi nel calcolatore sono aggiornati in tempo reale?
Sì, il calcolatore utilizza l'API di CoinGecko per ottenere i prezzi di mercato in tempo reale delle principali criptovalute. Ogni volta che selezioni un asset dal menu a tendina, il sistema recupera automaticamente il prezzo corrente e ricalcola istantaneamente tutti i valori. Tieni presente che i prezzi su blockchain potrebbero differire leggermente a causa dello slippage e delle variazioni tra exchange.
Cosa significa "distanza dalla liquidazione"?
La distanza dalla liquidazione è la percentuale di quanto deve scendere il prezzo del tuo collaterale prima di raggiungere il prezzo di liquidazione. Ad esempio, se il prezzo corrente è 3.000$ e il prezzo di liquidazione è 2.400$, la distanza è del 20%. Il calcolatore colora questo valore: verde (>40%, sicuro), arancione (15-40%, attenzione), rosso (<15%, pericolo imminente).
Questo calcolatore tiene conto degli interessi sul prestito?
No, il calcolatore fornisce un'istantanea del prezzo di liquidazione basata sui valori correnti. Nei protocolli DeFi, il debito aumenta continuamente a causa degli interessi composti. Per calcoli precisi a lungo termine, dovresti considerare il tasso di interesse annuale (APY) del prestito e aggiungere periodicamente collaterale o ripagare gli interessi maturati per mantenere un rapporto di collateralizzazione sicuro.